从一个人生故事说起

刚从学校毕业的年轻人,选定一个方向,开始探索。

几年以后,探索到了边界,用力推开一扇门,勇敢的跨进去,点亮了更大的世界。

又过了许久,再次来到世界尽头,再次努力突破天花板,又见到了璀璨星海。

不断重复着破圈的过程,待有朝一日回头一看,以前的认知不过是沧海一粟,曾经的自己是在管中窥豹而已。

人类的认知一直如此,从点-线-面-体,到多维的广阔空间、璀璨星海,靠的是不断打开天花板的限制,见到更大的世界。   回到我们今天的话题——财务数据分析,小编以朴素而有限的视野,目前看见了四个阶段:分析入门->可视化展现->业财综合->决策优化。那几扇要跨越的门便是:数据表操作、图表制作、数据库使用、多维建模。  

     

财务数据分析的四个阶段

第一重境界:财务分析入门

在入门阶段,财务分析范围主要是数据表,包含财务报表、余额表、总账、明细账、序时账等等,而使用的工具一般为Excel。Excel是财务职业生涯中最频繁使用的软件,总是让人又爱又恨。财务分析人在这个阶段要解决的问题是:Excel技巧。

比如Vlookup /数据透视表 / 筛选重复值 / 追踪引用单元格 / 高级筛选 / 定位填充空格......

由于Excel已经是非常成熟的软件,几乎所有使用技巧你都可以在相关的论坛里找到并操练起来。如果数据量不大,且数据以数值为主,处理简单的计算辑逻辑,Excel基本就够用了。

而当你需要更强大的一些功能,就有可能被"not responding"折磨得欲仙欲死,浪费大量时间与精力。比如对多张数据表灵活切换、分组、聚合、索引、排序,并且结合各种函数的使用,或采用到复杂些的财务模型、统计方法,则可学习Python的Pandas库进行更高阶的表格处理。  

第二种境界:可视化展现

经历了表兄表妹阶段,接下来要进阶到可视化技能,数据可视化是发现数据和展示结果的重要一环。试想仅将财务分析结果以数字报告或数字表格的方式呈现在老板的办公桌上,十年如一日,老板会有啥感想?

具备图表可视化能力,更加直观地展现分析结果,帮助管理层抓住数据本质,是这个阶段的财务分析人必不可少的技能。

可视化展现的部分,可以使用power BI或Tableau等现成的商业智能分析软件。BI软件由于有着图形化的操作界面,体验对于刚刚上手做图表的新手是非常友好的。

这个阶段的财务分析人,BI商业软件可以满足你大部分的可视化需求,不过功能也会存在一些受限的场景。Python语言在数据可视化方面也有很多功能强大的库,比如Matplotlib,Pyecharts等。使用编程语言的好处是更灵活、可以更好地适应特殊的需求。  

图表来源:skyose.com 

第三重境界:业财综合

从交易级别的大量而实时的业务数据,到按月汇总的财务账簿,各种非财务信息、驱动因素、环境变量、变化路径,经过层层的汇总筛选处理,已经遗失了大量信息,导致仅停留在财务领域的数据分析如雾里看花,很难对业务决策起到支持作用。

而要将财务数据与业务数据结合分析,通过对业务数据的分析找到财务指标变动原因,通过财务数据发现业务薄弱点,你将面临的数据量会大大增加,简单的Excel已经无法满足需求。

这个阶段的财务人,你会发现需要使用数据库了。不同的数据库,TB乃至PB层级的数据也不在话下。财务人拿着数据库里的数据放在Excel里做分析,那能不卡吗?

理解数据库和数据存储结构,会一点增删改查的数据库操作,或通过Python读取数据库的庞大数据,进行高阶的数据处理、加工和分析,是这个阶段财务分析人的必经之路。这对财务人来说,就像打开了一扇门,见到了数据的海洋。

也是在这个阶段,你会真正从数据的角度开始理解,财务核算和报告是怎么一回事。  

第四重境界:决策优化 

在数据海洋里徜徉,见到了无数的数据表,最后财务分析人会来到这个阶段:如何更有效的设计一种数据结构,让数据表之间的排列井然有序,让财务数据分析更简单和灵活,让决策迅速而优化?

支持及优化业务决策,是不是听起来很兴奋?这不就是数据的分析的意义所在?

在这个阶段,财务分析人需要跨越的那扇门叫做多维建模。什么是多维?有点像科幻片?其实多维在数据分析领域早已不是新鲜事了。在这个阶段,你将从二维的平面数据表,迈入到一个个立方体的多维宇宙。

你可以用这些立方体,建立复杂的决策模型,从而更有体系的搞定财务工作中遇到的大部分复杂工作。比如从业务计划到财务预算、比如上千家公司的财务报表合并。  

Python财务数据分析

 

在这条财务数据分析进阶之路上,我推荐学Python,为什么?

 

总有一些局部的对比,说不太复杂的计算你用Excel就行了,或者简单的逻辑你可以从VBA开始,或者可视化展现用BI工具就非常好,入手也容易,你用不着学Python。既然学了眼前也不一定有什么特别显著的效果,所以可能岁月蹉跎,一直没有开始过。

 

想要行万里路,我坚持以为,是需要下一些基本功的。大多数财务人是从0开始,从未接触过编程,因而入门确实是有一定难度的。选择更难的那条路,不断去超越不适感,打开天花板,去见到更大的世界,是一种选择。

 

无数的选择,就是人生。有硬核的选择,就有硬核的人生。

 

而更为关键的原因是,从四个阶段的分析技能来看,Python在财务数据各分析个阶段使用场景丰富,助益颇多,又语言简洁,适合新手学习。对于真想从事财务数据分析领域的小伙伴,算的上是种非常长情的陪伴。

 

来看看Python能帮财务分析人做到哪些:

 

  • 掌握Python语法,你可能还无法随意的完成一个综合性案例,但已经可以设计一些算法,解决财务分析模型中的一些复杂计算;

     

  • 掌握Pandas库,你就可以用Python操作Excel表格了,Pandas+Excel已经可以覆盖大部分财务分析日常工作中遇到的问题;

     

  • 熟悉Python可视化,你就可将处理后的财务数据用更多炫酷图表的方式展示,用数据讲故事,视觉上更美观,又直击重点;

     

  • Python连接数据库操作,可以带你进入业务-财务综合数据分析的另一片天地,从零散的数据,到有一定数据规范和模型的数据海洋;

     

  • Python连接多维模型,你会仿佛进入了无边宇宙,在这里你开始优化数据结构,灵活的模拟业务决策,搞定财务数据分析中遇到的大部分复杂工作。

     

     

关于财码Python课程设计

目前市面上,绝大多数财务分析课都还停留在excel处理数据的层面,其实财务分析实际需要早已远远不仅于此。而绝大多数Python课和数据库课程一般都是面向技术人员的,对财务人来说不仅难以理解,更是不知道学习了对自己的工作和职业生涯有什么帮助。

财码Python课程,陪伴你一起对财务数据分析的认识不断进阶。结合财务真实场景,手把手教你Python和数据库。

遵循财务数据分析的4个阶段,我们的课程体系设计如下:  

  • 入场姿势:

    课程《Python基础》

 

  • 第一阶段:财务分析入门

    课程《财务分析神器-pandas》

     

  • 第二阶段:可视化展现

    课程《Python案例课-财务分析与可视化》

     

  • 第三阶段:业财综合

    课程《Python综合课-财务核算与报告》、《Python综合课-新租赁准则》等

     

  • 第四阶段:优化决策。

    课程《Python综合课-财务报表合并》、《Python综合课-从业务计划到财务预算》等

财码Python课程面目前向财务人限时免费开放,邀请大家一起学习,一起进步。

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